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借钱炒股、 开展股票配置是否必然无效?

正在读取...  作者:北京金融证券律师  来源:法邦网

一、案情介绍

金华融证公司的经营范围为:投资管理、投资咨询(证券、期货、金融等业务咨询除外)。李志有因股票投资需向金华融证公司借款,2015年5月5日至5月28日,李志有向金华融证公司6次借款共计600万元,并分别签订借款协议约定:借款利率1.5%/月,起算时间:金华融证公司向子账号分配初始资金日起算;借款用途:仅限于上海和深圳交易所的股票投资;利息支付:按借款规则支付;交易费用1‰/笔,资产管理平台代扣;印花税:依法缴纳,由证券公司代扣代缴。若利息支付日迟于合同签署日的,借款到期日按利息支付日自动顺延。在收到保证金及首月利息后,金华融证公司通过HOMS平台或其他资产管理平台为李志有开通子账号作为股票投资账号,并最迟于次日9:30前向其分配金额为该笔借款本金和保证金之和的初始资金,李志有有权通过子账号独立进行股票投资,承担投资风险、享有投资利润。金华融证公司只收取固定利息不承担投资风险。金华融证公司有权对子账号进行监管,双方指定固定账号作为结算账号。其中,2015年5月12日的借款协议第一条约定:保证金10万元,借款金额40万元,借款期限2015年5月6日至2015年11月5日,借款利息6000元/月,警戒线:第一警戒线:本金117%,计468000元,第二警戒线:本金115%,计460000元,平仓线:借款本金112%,计448000元。次日,李志有向公司指定账号转账支付保证金及首月利息共计106000元。相继六次金华融证公司以1︰4的比例给李志有伞形信托做场外股票配资,六次共计收李志有保证金150万元,配资600万元。李志有支付上述保证金后,金华融证公司依约向李志有提供借款及股票账号。后李志有股票账号出现亏损。2015年9月29日,经结算,李志有尚欠被告金华融证公司借款利息41650元,借款本金亏损364780元。2015年9月30日,被告法定代表人张永伟向李志有出具清单一份,同意退还李志有利息款25165元,后该利息未退回。后原告李志有诉求法院请求判令:1.金华融证公司违法违规给李志有造成直接经济损失1855008.80元,应承担70%的违法违规责任,应赔偿原告经济损失1298506元;2.金华融证公司应退回多收李志有利息25165元;3.本案诉讼费由被告承担。

二、 律师评析

合同法 第52条规定:“有下列情形之一的,合同无效。五)违反法律、行政法规的强制性规定。”最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(一)

第四条:“合同法实施以后,人民法院确认合同无效,应当以全国人大及其常委会制定的法律和国务院制定的行政法规为依据,不得以地方性法规、行政规章为依据。”以及最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(二):“合同法第五十二条第(五)项规定的“强制性规定”,是指效力性强制性规定。”以及最高人民法院关于当前形势下审理民商事合同纠纷案件若干问题的指导意见“15.正确理解、识别和适用合同法第五十二条第(五)项中的“违反法律、行政法规的强制性规定”,关系到民商事合同的效力维护以及市场交易的安全和稳定。人民法院应当注意根据《合同法解释(二)》第十四条之规定,注意区分效力性强制规定和管理性强制规定。违反效力性强制规定的,人民法院应当认定合同无效;违反管理性强制规定的,人民法院应当根据具体情形认定其效力。”的相关规定,认定合同的效力应当以法律和行政法规为依据,以是否违法效力性强制性规定或管理性强制性规定根据情况具体认定。本案中,2015年4月16日,中国证券业协会召开证券公司融资融券业务情况通报会。会上,中国证监会证券基金机构监管部通报了近期证券公司融资融券业务现场检查及发现问题的处理情况,在对证券公司开展融资融券业务提出了七项要求中提到;“四是不得以任何形式参与场外股票配资、伞形信托等活动,不得为场外股票配资、伞形信托提供数据端口等服务或便利;”但就此次通报会而言,从效力上讲,既不是法律,也不是行政法规和部门规章,而是证监会履行行政监管职权的一次履行督促检查活动,因此该通报会不应作为认定合同效力的依据。原告还主张,借款炒股的行为违法了证券法第八十一条:“依法拓宽资金入市渠道,禁止资金违规流入股市。”的强制性规定,但该规定是管理性规定,因此也不能据此直接认定借款炒股合同无效。

以上便是借钱炒股、 开展股票配置是否必然无效的法律分析,希望能帮您解决问题。在具体的司法实践中,由于案件情况各异,建议最好事先咨询相关的律师,更好地解决您在生活中遇到的难题。

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