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洗钱的本质是什么,打击洗钱的法律手段

正在读取...  作者:北京金融证券律师  来源:法邦网
导读:网络的实时性和便捷性除了让互联网金融大放异彩外,也给监管带来了不小的困扰,这些困扰包括平台道德风险、投资风险、刚性兑付风险以及这些风险连锁反应产生的社会不稳定的风险。洗钱的本质是什么?打击洗钱的法律手段?下面小编为您介绍有关这方面的相关内容。

一、洗钱的本质是什么

(一)所谓洗钱,一种是隐藏资金来源,一种是隐藏资金去向。

从狭义上说是洗钱指将非法来源(贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税,恐怖活动犯罪)资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

但除了把“黑钱”洗白外,还有一种相反的情况,就是把“白钱”洗黑,目的是隐藏资金流向,把正当资金用于非法目的,或者谋求侵占国有或他人的资产。

(二)洗钱的六大危害

中国人民银行的相关文件指出,洗钱的危害祭旗严重,主要表现为六大危害:

1、为犯罪行为和恐怖活动提供资金支持;

2、洗钱活动危害经济发展,削弱宏观经济调控效果;

3、助长腐败行为;

4、影响金融市场稳定,引发市场动荡和汇率波动;

5、损害合法经济体正当权益,破坏市场公平竞争;

6、破坏金融轰动稳健运营,加大金融机构法律和运营风险。

二、打击洗钱的法律手段

由于洗钱危害严重,我国制定了专门的机构和法律来打击洗钱行为,中国人民银行成立有反洗钱局,《中华人民共和国反洗钱法》也在2007年正式施行。

(一)反洗钱监测体系针对金融机构

目前人民银行制定的反洗钱的监测体系主要是针对传统金融机构,比如政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。要求这些金融机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

(二)反洗钱监测体系逐渐包揽互联网金融

但目前的洗钱行为除了利用通过传统的金融渠道外,手段开始变得十分繁复和难以觉察,互联网渠道开始成为一个重要的渠道,比如利用网络游戏洗钱。

互联网金融作为近年来发展极为迅速的行业,P2P、众筹、虚拟货币等成为产业亮点,但互联网金融成为洗钱渠道的风险也在逐渐加大。

以上就是洗钱的本质是什么,打击洗钱的法律手段的具体情况,希望能帮您解决您的问题。对司法实践中引发的纠纷,如果需要走诉讼程序,建议最好事先咨询相关的专家律师,以少走弯路,更好地解决自己所面临的问题。


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