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投资私募基金前,你必须了解的6件事情

正在读取...  作者:北京技术开发律师  来源:法邦网

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主讲嘉宾:邢洋律师

私募基金具有高投资门槛、高收益、投资限制少、信息披露少等特点,一旦投资者选对私募基金,其带来的收益是非常可观的。但私募基金作为一种投资工具,客观上必然存在风险。

那么,投资者在涉足私募基金投资领域之前,以下6件事情必须了解:

一、不要借钱投资

中国基金业协会正式发布《私募投资基金募集行为管理办法》对合格投资者都做了详细的规定。

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力的机构或个人:机构方面,要求净资产不低于1000万元;个人方面,要求金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。此外,还要求投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

即便是合格投资者,也尽量不要借钱投资私募基金,私募基金属于中长期投资,避免为利息负担所累。

二、了解私募相关知识

在投资私募基金之前,投资者应当清楚知晓私募基金的投资门槛、购买流程和相关费用等基本常识,并且适当学习私募基金投资基本知识,才能看懂私募基金的契约合同、运营报表以及最新净值,不至于盲目投资。

三、做好抵御风险的心理准备

投资者在购买私募基金之前,首先要摆正投资私募基金的心态。 投资有风险,私募基金也不例外。私募基金作为一种追求绝对收益的投资工具,高收益与高风险共存,只涨不跌的市场是不存在的。受市场环境影响,私募基金的净值会上下起伏,投资者既要能享受基金净值上涨中的欢愉,也要能坦然面对基金净值下跌时的煎熬。要学会控制自己的情绪,不以涨喜,不以跌悲。 因此,善于调整心态、敢于承担一定风险,正确对待亏损是私募基金投资者必备的心理因素。

四、作好长期投资的准备

私募基金是长期理财工具,而绝非短期暴利工具 ,投资者在买入私募基金前一定要搞清楚。有了建立在这样理性理解基础上的心态,投资就已经成功了一半。

如果是以长期保值增值目的为主,投资私募基金是合适的。但是在进行投资之前,投资者必须对自身的财务状况有清楚的认知,因为绝大多数私募基金设有赎回封闭期和准赎回封闭期,其中赎回封闭期一般为1-6个月,期间不允许赎回,因此投资者必须实际情况量体裁衣,正确做好投资计划,避免因为自身财务状况出现问题而带来损失。

五、了解所投私募基金的特性

投资私募基金毕竟不是一笔小数目,在做出投资决定之前,投资者需要真实、全面地评估私募基金和私募基金管理公司的收益、风险、公司实力、过往业绩等情况,同时仔细阅读私募基金的合同契约、招募说明书、风险提示书等文件,以避免选择不适合自己的基金品种。

六、密切关注投资市场

投资市场是瞬息万变的,市场走向关乎投资方向,因此在投资之前,投资者要时刻关注国家的政治经济政策,才能知道市场的最新动向,有效防范风险。

投资者面临的最大风险就是不知道风险在哪,虽然私募基金已经成为越来越多高净值人士的资产配置方式之一,但为了更好的配置资产,获取更好的收益。

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