法邦网首页-法律资讯-法律咨询-找律师-找律所-法律法规-法律常识-合同范本-法律文书-护身法宝-法律导航-专题
设为首页加入收藏
法邦网>法律资讯>综合法制> 经济与法 登录注册

投连险九成账户跑赢大盘之憾

2010年05月20日 13:35字号:T |T

A股市场近期的疲软并没有使得投连险的优势再一次显现。

在纳入本刊统计的49个投连进取型账户中,仅有3个账户在近一个月跑输大盘,但是其整体表现仍然逊于公募基金。

根据本刊统计,截至2010年4月22日,上证指数近一个月下跌2.23个百分点,而纳入本刊统计的49个投连进取型账户(不包括指数型)取得了0.77%的平均回报,而同期,晨星(中国)数据显示,191只股票型基金的平均收益则为2.71%,高出投连账户平均水平近2个百分点。

其中,挂钩于中国人寿裕丰之下的进取型账户进取股票近一个月取得了6.63%的回报率,在所有投连账户中高居榜首,同时,这一业绩和同期股票型基金相比,亦可以排进前30名。

而根据本刊统计,该账户不但在近一个月内的回报位居同类账户榜首,同时,在近三月、近半年、近一年的统计区间内均可排名在所有投连进取型账户的前五位(详见本刊本期《投连险收益排行榜》)。

公开资料显示,成立于2008年5月4日的国寿裕丰进取股票型账户成立刚过两年,已取得了超过50%的回报,该账户投资经理为张涛。

张涛,在进驻中国人寿之前,也曾是公募基金大军中的一员,2001年加入嘉实基金管理有限公司,任投资研究部行业研究员。2006年10月加入益民基金管理有限公司,任研究部总经理,2007年7月11日起担任益民创新优势基金基金经理。

不过,其在公募基金的路走的并不能算是风光。

根据好买基金研究中心数据显示,张涛担任益民创新优势基金经理的时间为1年又5天,其任职期间该基金的回报为-19.58%,同期混合型基金的平均回报为-9.84%,其业绩在122只同类基金中仅仅位居114位。

然而,这似乎并不影响其担任国寿裕丰进取股票型账户投资经理。

根据国寿投连投资报告显示,截至2010年3月底,该账户一直采取中高仓位操作,截至2010年3月底,该账户的股票仓位仍然高达88.84%(见图2),同时,该账户对金融、电子、工业以及化工等板块较为青睐,根据本刊统计,截至2010年4月22日,上述四个板块指数回报分别为,-8.72%、2.69%、0.37%、3.73%。

除了国寿裕丰进取股票型账户之外,中英人寿成长性账户以及太平洋安泰主动积极型账户也取得了超过5%的月回报,分别为5.38%和5.25%,和国寿裕丰进取股票型账户不同的是,这两个账户不能直接投资于A股市场,其投资方向是由若干个不同比重的股票型基金构成的。

根据晨星(中国)数据显示,截至2010年4月22日,共有包括华商盛世成长、华夏复兴、东吴双动力等8只股票型基金的月回报率超过了10%,除此之外,尚有49只基金的月回报率超过5%,对此,晨星(中国)研究员王蕊认为,这两个账户在近一个月大盘下跌的情况下取得较好的成绩最大可能是分享到了一些优质股基的高回报。

咨询标题:
咨询内容:
我要咨询咨询框太小,放大点!
热点追踪更多

那些让爱情变味

尚权刑辩律师公

除夕不放假 上

“法邦律师学院