非法购买、骗取他人身份证办理信用卡，虚假交易刷卡套现，并为他人提供刷卡套现“服务”收取服务费的信用卡犯罪团伙近日被昌平警方查获。
警方初步查明，这个团伙涉及的刷卡套现金额超过2000万元。警方在本案中缴获全国23个省市的252张真身份证，其中大部分身份证为丢失或被盗身份证并重新申办，嫌疑人则是通过买通办卡业务员的方式办理了信用卡。目前，警方正在追捕涉案的两名办卡业务员。
据办案民警介绍，从2007年9月开始，孙某利用互联网，从他人手中购买身份证或身份证复印件后，分别用自己开办的北京开普太阳能环保科技发展有限公司等空壳公司，出具虚假工作证明和收入证明，以冒用他人身份的手段，从多家银行骗领信用卡，并利用申领的POS机或他人的POS机刷卡套现，获利120余万元人民币。
同时，孙某还利用开普太阳能公司出具工作证明和收入证明，为他人冒用身份骗领信用卡，取得信用卡后，按照信用卡透支额度的15%收取办卡手续费，其中10%的“手续费”付给银行办卡业务人员，以办卡方便，自己获利5%，约10余万元人民币。为了能够便捷、迅速地套现，孙某还用自己和女友的身份，以及双方家属的身份，先后申领了20余部交通银行的POS机。在没有任何实际交易的情况下，为自己或他人刷卡套现，并收取1.5%的手续费，除向银行缴纳1%，自己还获利0.5%，共约10余万元。据警方初步核查，这个团伙涉及的刷卡套现金额高达2000余万元。
目前，孙某因涉嫌妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪及非法经营罪，已被昌平警方刑事拘留。
