——国投瑞银基金管理有限公司成立五周年
从“000”到“100” 揭秘五年成长密码
000 风控为先，五年零违规
001 独树一帜，创新不止步
003 用心服务，三维体系化
004 资产管理，四轮共驱动
100 回报为本，分红近百亿
从2005到2010，国投瑞银基金走过了五年的“风云岁月”，经历了中国资本市场从“牛市盛宴”到“金融海啸”的大起大落，始终坚守“持有人利益至上”的原则，坚定“用心投资未来”的理念，在“群雄逐鹿”的基金业，从一名默默无闻的“新兵”逐步成长为熠熠生辉的“新秀”，不仅为投资者创造了持续的价值回报，也奠定了自身的行业地位。
2005年6月8日，国投瑞银基金管理有限公司在深圳重组为中国第一家外方持股比例达到最高上限的合资基金管理公司，国投瑞银依托中外两大实力股东——国投信托有限公司和瑞银集团(UBS)，自合资之初就展现出快速发展的蓬勃朝气和勇于创新的开拓精神，在五年的发展历程中，逐步构建起多元化的资产管理体系，成长为一家具备较强综合实力的基金公司，并向着“建立品牌认知、资产规模、投资业绩、产品创新、诚信声誉均达一流的资产管理公司”的目标迈进。让我们一起走近国投瑞银，揭开其从“0”到“100”的五年成长密码。
成长密码000
风控为先，五年零违规
作为一家合资基金公司，国投瑞银在成立之初就将“规范经营风险控制”放在首位，坚持持有人利益至上，重视诚信声誉，务求稳健规范经营。五年来，保持了“零”违规的良好纪录。
规范经营的前提是国投瑞银完善的法人治理结构体系。国投瑞银建立了股东会、董事会、监事会等组织机构。并在公司治理层面和公司管理层面各设置了包括“合规与风险控制”在内的三个专业委员会，各委员会都建立了完善的议事规则，为董事会和公司管理层有效开展工作，奠定了组织基础。
在投资风险控制方面，国投瑞银成立了以监察稽核部为主、投资部、产品和业务拓展部有关专业人员组成的业绩与风险评估小组，在业务管理中应用瑞银集团自主开发的投资与风险管理系统，并引入了国际知名的Factset绩效评估系统和Barra等风险评估软件，使公司的风险管理能得到科学、先进的系统控制。
在运作风险控制方面，国投瑞银通过对各项业务、管理活动进行标准化和系统化的流程管理，制定全面的KRI风险指标，将风险控制纳入日常管理中，又通过监察稽核部的监控检查、总体协调，结合其他部门特殊岗位的职能，使公司的风险控制的全面性和系统性能有机结合。
在内控管理方面，充分发挥监察稽核作用，提高监察稽核工作的有效性。重点安排对投资研究、投资决策、交易执行、基金清算和信息系统管理五个核心业务的合规性监察，对其它业务也作定期检查安排，原则上保证每年对所有的业务环节进行一次全面的稽核，并实行事前、事中和事后全程监督，多环节控制。
“我们不会冒巨大的风险，去博取一个短期的表现”，国投瑞银督察长包爱丽称，秉承外方股东瑞银集团的成熟风控理念，并借鉴其成熟的风控系统，国投瑞银形成了整体稳健的风格，并希望能像瑞银集团(UBS)那样，在严格的风险控制下做成一个“百年老店”。
成长密码001
独树一帜，创新不止步
成立五年来，国投瑞银走出了一条不寻常的“创新之路”，以至于如今人们常常把基金“创新”和国投瑞银划上等号。2009年1月，国投瑞银荣获由深圳市政府颁发的“2008年度深圳市金融创新奖”三等奖，也是唯一一家获奖的基金公司，获奖项目是国投瑞银瑞福分级基金。而在被称为“基金奥斯卡”的权威奖项——中国基金业金牛奖的评选中，国投瑞银更是两获“创新金牛奖”。
2007年，国投瑞银推出境内首只创新型分级基金——国投瑞银瑞福分级。从此，国投瑞银基金公司正式以“创新”者的身姿站在了基金业的台前。
2009年，国投瑞银推出首只指数分级基金——瑞和沪深300指数分级基金，再让业界眼前一亮，并成为第三代分级基金的典范，引领了分级基金的新一轮发展热潮。而由瑞和分级率先创设的“配对转换”交易模式也在今年成功开通，开创了中国基金业的全新交易模式。
2010年，国投瑞银又率先推出了国内首只行业指数基金——沪深300金融地产指数基金，并将在不久的将来逐步打造行业指数基金系列产品，为国内投资者提供更多行业配置新工具。
2010年6月4日，国投瑞银全球新兴市场股票QDII基金如期结束募集，6月8日，国投瑞银金融地产指数基金LOF份额在深交所上市，至此，公司的基金产品线日益完整，既有普通股票型基金、偏股混合型基金、指数基金、债券基金、货币基金等覆盖高、中、低各类风险的完整产品线品种，又有分级基金、指数分级基金、行业指数基金、LOF模式的QDII基金等特色基金品种。
谈起“创新”，国投瑞银总经理尚健感悟颇深：“基金管理公司最基本的立足点，是为投资者提供合适的产品与良好的投资业绩，必须成为高品质的公司，创新才不会成为无源之水、无本之木。”对国投瑞银而言，“创新”或许是谋求弯道超越的必然策略。近年来，虽历经市场跌宕起伏，但国投瑞银的资产规模一直比较平稳，市场占有率也稳步提升。创新在为投资者提供更丰富选择，满足个性化需求的同时，也为公司品牌提升和价值创造提供坚实基础。而在创新之路上获得成功后的国投瑞银，却已开始回归本源：“在积累了一定的品牌效应后，国投瑞银未来将把80%至90%的着力点放在打造高品质的基金公司上。”总经理尚健对公司未来的发展踌躇满志。
成长密码003
用心服务，三维体系化
国投瑞银从成立以来就一直坚持以客户为中心的服务理念，以“用心投资未来”为宗旨，努力为客户提供全面、个性、优质的服务，历经五载沉淀，逐步形成了颇具特色的三维立体客户服务体系。
第一，“授人以渔，服务传递”。早在2006年9月，国投瑞银就率先与合作伙伴携手打造了立体服务平台——“财富学院”，融投资人教育、专业理财知识传播和客户服务于一身，通过对代销渠道客户经理的持续培训，由他们向广大投资者传递正确的投资理念。有别于以产品销售为导向的培训模式，国投瑞银财富学院的课程方案、师资建设均以渠道和客户的实在需求为导向，授人以渔，形成了独具特色的服务导向型培训模式。从成立至今，国投瑞银财富学院的讲师足迹已经遍布全国各地，共举办活动超200场，受众超万人，深得渠道和客户的欢迎。
第二，“睿智管理，服务升级”。2008年6月，根据客户服务调查中反馈的希望开展积分活动、提升服务差异化的需求，国投瑞银又正式推出了基金客户俱乐部——“睿友会”。以“平常心投资，睿智心管理”为主旨，“睿友会”会员俱乐部为个人投资者提供了一个基金理财服务平台，并针对不同级别会员，提供差异化及个性化的理财服务内容。
第三，“安心之旅，贴心交流”。2008年全球性金融危机汹涌来袭，使国内投资人陷入了极度迷茫和困顿。国投瑞银于2009年1月正式推出“安心投资健康生活”主题巡讲活动，在投资者最需要的时候，通过面对面的贴心交流，帮助投资者掌握理性的投资方法，学会健康的生活方式，做投资、生活两不误的时尚健康达人。如今该活动已举办了30多场，吸引了超过两万名投资者积极参与，并从中受益。
谈到对持有人的服务，国投瑞银总经理助理刘凯深有感触：“我们始终认为基金管理公司作为一个资产管理行业，除了专业投资为投资者带来资产增值以外，很重要的一个方面是为持有人提供更多的服务。从这个角度来说，我们倡导的不仅仅是为投资者进行专业理财带来财富增值，同时要帮助投资者树立健康理财的观念，帮助投资者更好的处理投资与生活的关系。我们倡导‘安心投资、健康生活’的理念，把投资这样复杂的事情交给我们来做，投资者可以关注自己的事业、家庭和身体健康。”
成长密码004
资产管理，四轮共驱动
成立五年来，除传统公募业务发展迅速并形成了一定竞争优势外，国投瑞银还积极拓展海外投资、专户理财、投资咨询等各种业务类型，目前已形成覆盖四大业务模块，管理规模合计超过四百亿元的良好发展态势。
公募业务全面发展：国投瑞银旗下现共管理9只开放式基金，2只创新分级基金，建立了覆盖高、中、低风险等级的较为完整的产品线，截至2009年12月底，公募基金资产管理规模超过380亿元人民币。
海外投资扬帆起航：国投瑞银于2007年12月获批境外证券投资管理业务，成为率先获得QDII资格的基金公司之一，并于2010年5月正式发行首只QDII基金产品——国投瑞银全球新兴市场精选股票型基金。
投资咨询服务出色：国投瑞银自2006年即开始为QFII和信托计划提供投资咨询服务，截至2009年底，为QFII和信托计划共计逾70亿元人民币提供投资咨询服务。
专户业务稳步推进：国投瑞银于2008年3月获得特定资产管理业务资格后，专户业务稳步推进，目前已经成功运作管理8单“一对一”专户及5单“一对多”专户，合计管理资金超过10亿元，并在产品开发、投研团队、风险管理形成独特风格。在国投瑞银专户投资部总监刘新勇看来，“专户理财与公募基金的最大不同，就是要追求绝对收益，我们的目标是追求安全边际下的收益，因此更强调风险的管理。”稳健的风格和良好的业绩也得到了委托人的认可。
成长密码100
回报为本，分红近百亿
“受人之托，忠人之事”，为投资者创造持续的业绩回报，是资产管理公司“安身立命”的根本。国投瑞银始终恪守受托责任，努力创造持续稳健的业绩，并及时将已实现收益分配给持有人，五年来累计实现分红99.3亿元，给信任它的持有人提供了持续的价值回报。
从长期来看，成立五年来，国投瑞银走出了一条“稳中求胜”的发展道路，整体投资能力多次被第三方评价机构评为业内前列，并涌现出一批“熠熠生辉”的明星产品：国投瑞银景气行业基金曾先后获得中国基金业金牛奖评选 “2008年度同业领先开放式混合基金”和“2009年度开放式混合基金金牛奖”，旗下国投瑞银稳健增长、国投瑞银融华债券等基金也同样历经熊牛、业绩表现持续优胜。
在成绩的背后，历经五载逐步打造而成的高素质投研队伍功不可没。目前国投瑞银的研究员基本覆盖各主要行业，共有12位基金经理，平均具备10年证券行业从业经验，团队成员均具备良好的知识背景和丰富的市场经验，熟悉国内外市场，核心成员具有海外学习及工作背景。
随着中国股市和国际经济环境、海外股市的相关程度越来越密切，在瑞银的“全球”投研平台支持下，国投瑞银的基金经理们显然对把握国际经济和金融形势更有信心。作为中国最早的一批基金经理，有着13年从业经验的国投瑞银投资部副总监、“金牛基金经理”袁野认为：“合资为我们提供了很好的平台，极大地拓展了我的投资视野，也对我多年本土化投资的经验形成了重要补充。”
如今，在“全球视野、本地智慧”融合打造而成国投瑞银投研团队，正展现出锐意进取的精神和稳健踏实的作风，为持有人创造下一个“百亿回报”而不断努力。
