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山西临汾一公司以地产开发为名“借”款3000万

2013年01月04日 14:27我要评论0字号:T |T

中新网临汾12月31日电 题:山西临汾一公司以地产开发为名“借”款3000万 数十人疑受骗

作者 范丽芳 赵静

山西省临汾市地处山西西南部,矿产资源丰富,是中国三大优质主焦煤基地之一。伴随当地因煤而兴的经济,民间借贷资本在这里异常活跃。走在临汾市区的繁华地段,到处可见“投资咨询”字样的金融公司。

然而在诸多投资咨询公司中,却有人从事着疑似不合法的生意。从2010年开始,当地一家名为“八合投资咨询有限公司”的公司,以地产开发为名,用高息承诺诱惑,从七十多人处“借”走3000余万元,如今这笔钱却本息无归。

以房地产开发高额回报“借”钱

从2010年10月开始,临汾市刘女士(化名)先后将15万元“借给”八合公司的法定代表人卫亚昆,此后根据借款合同约定,刘女士每月准时收到对方承诺的月利息“回报”。然而,从2012年8月开始,这一切戛然而止了。与她情况相同的76人,金额计3000余万元不仅没了利息,本金亦无处追寻。

据刘女士提供的借款合同显示,2011年3月,卫亚昆以临汾市浮山县新风北街合法土地使用权人身份,进行房产开发建设资金不足为由,向刘女士借钱7万元,借款期限为一年,并同意用自己的土地使用权及正在开发的房产(包括现已建成部分)作为抵押;在借款期间,卫亚昆根据合同约定按月利息1.75%,向刘女士支付利息。

22日,记者来到八合公司原地址——尧都区鼓楼北大街37号。临街商铺门头上,虽只剩“投资咨询有限公司”字样,但剥落的“八合”二字依旧清晰可见。室内一男子对记者称,“这里已经不是八合了”。

据临汾市工商局提供的信息显示,八合公司成立于2010年,由卫亚昆、李金荣、韩卓成三位股东总共出资200万元成立,卫亚昆担任法人,其经营范围为“一般经营项目,财经信息咨询”。而后不久,公司将注册资金上调到600万。

“我们身边很多朋友都把钱‘借’出去,月利息达到1.75%。”刘女士说。她经过朋友介绍、亲自考察后看中了八合公司。

借款公司既做“红娘”又当“新娘”

据刘女士介绍,在签订借款合同时,她被要求与八合公司签署一份“居间协议”,“八合为卫亚昆项目建设筹资事项牵线搭桥”,八合公司承诺,若借款人到期不能按时还回本金,则由八合公司偿还全部款项。

当时,卫亚昆既是借款人,又是居间人(八合)法人代表的双重身份并未引起任何人的警觉。

有了所谓居间人的“担保”、借款人的房产项目抵押以及高额的月利息回报,刘女士放心把钱打入八合公司股东之一李金荣的账户,对方也“遵守承诺”,按时支付利息。

据原来在该公司负责管理、咨询的业务员杨某介绍,从2010年至2012年7月,八合公司以同样方式先后向76人借款3026万。据记者调查,公司返给每个人的月利息从1.75%到2.6%不等。

就在所有人都觉平安无事时,2012年的7月,刘女士未按时拿回第一笔到期的本金,此后其他人也不再按时收到月息,大家开始感到隐隐不安。

法人“金蝉脱壳”千万资金“蒸发”

据记者调查,八合公司自成立之后,曾两度更换法人。临汾市工商局信息显示,经八合股东会议决议,公司2012年3月30日,卫亚昆、李金荣、韩卓成分别将各自股权转给陈甲勇、郭刚、刘维政,法人变更为陈甲勇。

法人变更后不久,2012年5月,76名债权人被八合告知需要更换合同。刘女士告诉记者,“据杨某称现在的公司法人是陈甲勇,浮山县新风北街土地的使用权人也被变更为陈甲勇,所以需要重新签一份。”

从5月开始,76人陆续重新签订合同,借款人由卫亚昆变更为陈甲勇。2012年10月,八合公司法人再次由陈甲勇变为郭刚。

法人的两次变更并未掩盖八合公司每况愈下的业务。采访中,杨某也向记者坦承,“从今年7月末,八合公司出现资金短缺,客户本金无法按期退还,利息无法支付,多次跟陈甲勇沟通,他们只说还在筹钱。”

直到8月28日,隐藏的问题浮出水面,一切忽然明朗。刘女士告诉记者,“当天八合召集我们过去开会,被告知公司无能力偿还本金、支付利息。”

“得知这一情况后,如晴天霹雳。我们给卫亚昆、李金荣他们打电话,对方说已经把公司转给陈甲勇了,我们又给陈甲勇打电话,他却说自己没钱。”刘女士说。

没了月息,拿不回本金,刘女士等76名债权人开始感觉自己被骗。为减少损失,经协商,其中58人作为原告希望通过法院进行民事调解。

2012年9月18日,经临汾市中级人民法院民事调解,陈甲勇“同意将浮山县新风街的‘丰茂公寓’房产归每个原告所有,用于抵消借每个原告的借款”,民事调解书对具体抵押方案做了说明,并要求陈甲勇“(2012年)12月底前按社会上商品房交付条件交付原告”。

在此之间,也有受害人前往当地公安局进行报案,经办警官表示,“对法院受理的一切案件我们无权介入”。

回想起当初签订借款合同时,刘女士说,“因为拥有600万注册资产的八合公司以担保身份出现,给了我们76名当事人一剂定心药,放心借款。”

公司超范围经营疑“非法集资”

记者在采访中了解到,在八合公司与出借人签订的《居间协议》中,第五条规定,“乙方(八合)以公司及法律层面为依托,监督、督促用款人及时按照合同约定还款;若到期借款方不能按时还回本金,则先由乙方代理借款方向甲方(出借人)偿还全部款项,再由甲方出具全套授权委托手续,由乙方代理甲方向借款方追讨。”

对此,中北大学法学系教授王学良表示,上述约定条款表面为居间协议,实为担保合同。记者在临汾市工商局查询到,该公司并无“投资担保”的经营项目。随后,记者致电该公司成立时的法人代表卫亚昆,对方以“我没有必要跟你说”为由拒绝采访。

据王学良介绍,公司投资担保行为是否合法,要看其营业执照经营范围。八合公司为投资咨询公司,并不是投资担保公司,对借款行为进行担保,超出了其经营范围,涉嫌违法。

同时,三晋律师事务所律师张永芳表示,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为就是非法集资。“在现实生活中,房地产公司因资金紧张,以回报高额利息的方式直接向公众借款,是比较典型的非法吸收存款行为,属于非法集资的一种。”张永芳称。

记者在临汾市工商局采访时还了解到,截至2012年12月21日,在该局注册且正在经营的“投资咨询”类公司共有76家,加之在县级工商部门注册的至少上百家。

对于此类公司的监管,当地部门颇显被动。据临汾市工商局监管科负责人称,涉及到投资担保业务的公司,工商机关只能通过例行审核程序监督管理,“但很难发现问题,暗箱操作太多,多数靠社会举报,需有真凭实据才能去查处。”

该负责人称,为加强监管,临汾市工商局将从2013年3月始,要求该类公司在每年年检时提供完整的审计报告。

对于八合公司的情况,临汾市工商局监管科承诺,将会对其具体情况进行调查。面对主体封顶后至今仍无动静且五证不全的丰茂公寓,刘女士忧心地说,“12月底不可能达到交付条件。”(完)

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