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私募基金风险案例分析,投资者如何审慎投资?

正在读取...  作者:北京私募基金律师  来源:法邦网
导读:任何投资行为都伴随着风险,投资者面对众多的基金投资项目,稍有不慎,就可能使自己的财产付之东流。通过真实案例的分析,望引起投资者的关注,在进行投资行为时,综合评价,做到审慎严谨,维护自己的合法权益,避免遭遇法律风险。

一、私募基金风险案例

2015年3月,G证券公司作为托管公司(以下简称“G公司”)与Y投资公司签署“XX对冲基金”托管协议,并向其提供多份盖有公章的空白基金合同文本,以便在募集资金过程中使用。该“对冲基金”的投资者多为Y公司高管及员工的亲友或熟人。同年6月,2名投资者前往G公司查询基金净值,却被公司负责人告知,合同中约定的托管账户未收到客户认购款。

双方公司经交涉后发现,原来Y公司采用偷梁换柱的手法,将基金合同文本中原募资托管账户页替换为Y公司自有银行账户页。显然,投资者在签署合同过程中,未发现异常,并向被篡改后的募资账户打款。

G公司随即向公安机关报案并向当地证券监管部门反映该情况。四川证监局在接到线索后迅速派人前往G公司核查,通过调取协议合同、账户资金流水等资料,同时对照合同、逐层追踪资金流向,证实Y公司确将合同托管账户篡改为自由银行账户,并违规将客户投资款580万元划转至公司高管及关联自然人银行账户挪作他用。

《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《私募办法》)第二十三条规定,私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务,不得侵占、挪用基金财产。据此,四川证监局对Y公司篡改募资托管账户、挪用客户投资款的行为进行了处理。

本案是私募基金领域违规挪用基金财产的典型案例,具有以下特点:

(一)借助“基金财产由证券公司托管”,骗取投资者信任。

(二)借助“对冲基金”概念,迷惑、吸引投资者。

(三)利用私募基金合同签订中的漏洞,挪用基金财产。

(四)利用熟人关系麻痹投资者。

二、投资者如何审慎投资?

(一)了解自身财产状况,量力而行。私募基金投资具有高风险,对投资者风险识别能力和风险承受能力要求较高。投资者要从自身实际出发,量力而行。

(二)要核实调查基金管理机构的相关资质。投资者可以通过协会网站了解该机构是否已经在协会登记,登记资料是否完整、与工商注册资料是否一致。同时,还应多方了解私募基金管理人以往业绩情况、市场口碑以及诚信规范情况。

(三)必须要仔细审查合同,要注意合同约定的权利义务是否合理,合同是否完整、是否存在缺页、漏页等异常,要仔细阅读条款,对于不懂的概念、模糊的表述可以要求管理人进行解释或说明。对一式多份的合同,还应检查每份合同内容是否完全一致。

(四)要有防范意识。投资者认购基金产品后若发现基金财产被侵占、挪用,基金存在重大风险等情况,要及时向私募基金管理人注册地证监局或协会反映,若发现私募基金管理人涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索的,要及时向公安、司法机关报案。

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私募基金投资者风险调查问卷(个人版内容与格式指引)[格式示例如下,调查问卷须包含但不限于以下内容]投资者姓名:____________     填写日期:_____________风险提示:私募基金投资需承担各类风险,本金可能遭受损失。同时,私募基金投资还要考虑......

北京私募基金律师温馨提示:

基金业协会优先登记有管理基金经验的私募投资基金管理机构的申请,对于没有管理过基金的申请机构,协会除对其是否如实填报申请材料、申请机构及其实际控制人、高管人员的信息外,还将通过约谈高管人员、实地核查等方式进行核实。
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