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购买基金需要考虑哪些因素,私募基金购买流程是怎样的?

正在读取...  作者:北京私募基金律师  来源:法邦网
导读:由于互联网理财越来越火爆,产品更为丰富,基民要认清自己的风险承受能力从而选择合适的理财产品。购买基金前,基民应当考虑哪些因素?如何购买私募基金?

一、购买基金前需要考虑哪些因素?

首先,收入水平。一般来说,定期收入是理财资金的主要来源。如果收入水平并不高,那就要三思而后行了。但是,应当注意到的是,工资出去衣食住行以后的部分,要留有部分来应对突发事件,不可用全部的资产做投资。

其次,年龄。年龄越大,风险承受能力越低。因此,在选择基金产品时,年龄也是重要的考察点。一般而言,承受能力由高到低排列的顺序为:青年期(20-35岁)、壮年期(35-50岁)、老年投资者(50岁以后)。

第三, 投资目标。如果你投资是为了子女的教育费、医疗费等必要性资金需求目标,那么就是低风险倾向型,应该选择保本且收益稳定的产品;如果你是为了个人的非必需消费目标,如买车、旅游等,那么就有一定的风险承受能力,就能考虑相对高收益的产品,并根据投资目标的期限进行短期或长远规划。

第四、投资者风险容忍度。有些人热衷于高收益投资,而有些人喜欢零风险产品。需要基民对自己的风险偏好有清楚的认知,以免在亏损时心理上无法承担。

第五、投资经验。投资理财经验越丰富,承受能力越强。

二、私募基金购买的流程

第一,全面了解所投私募基金的相关情况,包括投资管理人的团队组成,过往业绩,以及托管银行,信托公司和证券公司的实力等。

第二,仔细阅读信托基金认购合同和信托计划说明书,认同并无异议以后签署合同,一式两份。合同上一般需要填写你要汇款的账户,并预留以后赎回资金要回到的账号。很多信托公司要求打款账户、信托合同签署人以及最后的回款账户必须是同一个同名账户。

第三,去银行汇款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后,注意在备注栏或者是汇款用途栏注明“XX认购XX信托计划”。注意,汇款原件要保留好,并复印两份保存。这是确认您成功加入信托计划的重要凭证。另外,一般的阳光私募基金会有另外1%左右的认购费,这样比如您认购了100万,您汇款的时候就需要101万。

第四,需要提供的证明文件。包括您的身份证原件及复印件、汇款账户原件及复印件(回款账户原件及复印件),汇款单复印件等。一般这些复印件上都要求本人签字并按手印确认。

最后,确认加入。信托公司在收到所有资料,以及确认认购资金和认购费到账后,会通知银行将认购人的信托资金认购为信托单位,并在私募基金认购结束后10个工作日左右向信托基金认购人寄送信托公司盖完章的合同,以及信托加入确认函等文件。

延伸阅读:

一、募集基金需要提交哪些材料基金管理人发售基金份额,募集基金,应当向国务院证券监督管理机构提交下列材料,并经国务院证券监督管理机构核准:1、申请报告;2、基金合同草案;3、基金托管协议草案;4、招募说明书草案;5、基金管理人和基金托管人的资格证......

一、私募高管申请基金从业资格有哪些途径?第一情况,符合下列条件之一的人员:(1)从事私募股权投资(含创业投资)6年及以上,且参与并成功退出至少两个项目;(2)担任过上市公司或实收资本不低于10亿元人民币的大中型企业高级管理人员,且从业12年及以上......

北京私募基金律师温馨提示:

自2016年2月5日起,新申请私募基金管理人登记机构,需通过私募基金登记备案系统提交《私募基金管理人登记法律意见书》作为必备申请材料。
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