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公司制私募基金投资方法,如何选择合适的购买方式

正在读取...  作者:北京私募基金律师  来源:法邦网

一、公司制私募基金投资方法

1、通过基金定投熨平风险

与单笔投资不同,定期定额投资(简称定投)是在一定的投资期间内,投资者选择以固定时间、固定金额投资某基金产品,由基金托管人(即银行)为投资人自动完成基金申购的理财方式。影响证券市场的因素众多且复杂,几乎不能预测,而分批投资可均衡成本,利用时间熨平市场波动。这种投资方式的典型代表就是“基金定投”,这种类似于零存整取的投资方式,可收到“逢低加码、逢高减筹”的效果,投资成本和风险自然摊低。长期来看,定投能聚沙成塔,通常能取得高于定期储蓄的收益。但并不保证它只赚不赔,它的净值也会随行情起落,时好时坏。不能容忍业绩一时上下跌宕的投资者,入市前要斟酌。配置型、债券型或货币基金收益风险都较低,净值波动性较小,进行定投就不划算。主动型、偏股型、指数型基金净值波动较大,迎合了定投的特点———分散风险、降低成本,无形中提升了长期收益。

2、善用基金转换,省时省钱买基金

基金转换,是指投资者将其持有的某一基金的基金份额部分或全部转为同一基金公司管理的另一只基金的基金份额的行为。通俗地讲,转换业务相当于先赎回再申购,但是比通常的先赎回再申购又有很多好处。通常股票型基金的赎回款需要4~7个工作日回到投资者的账户上,赎回货币基金的款项到账也需要2~4个工作日。

3、理性面对基金理财

风险和收益是相互伴随的,投资者切忌在基金净值增长的同时将投资风险全然抛在脑后。基金是投资于证券市场的证券产品,证券市场的波动势必会影响到基金净值,证券市场蕴含的投资风险也同样会体现在基金投资中。尽管基金作为股票的组合,已经有分散投资风险的作用,但投资者必须认识到,基金仍然包含着投资风险。

投资者在投资基金前,一定要对自己的资金状况、投资期限、收益要求和风险承受能力作一个客观合理的评估,之后再据此购买与自身状况相匹配的基金产品。控制风险的最好方法仍是“把鸡蛋放在不同的篮子里”,采用分散投资的方式以规避市场风险。

二、如何选择合适的购买方式

(1)银行柜台买基金。从银行购买基金,有单有据有凭证,让人感觉更踏实一些。不过,从银行柜台购买基金的手续费几乎没有商量的余地。股票基金一个交易来回,交易成本多为1.5%~2%,债券基金一个交易来回,交易成本多为0.9%~1.5%。

(2)网上银行买基金。投资者只要开通网上银行并签署相关协议,便可以坐在家里轻松进行基金的购买和赎回。目前,不少银行不定期地推出网上银行的费率优惠措施。如工商银行网上银行申购基金,原申购费率高于0.6%的,可打8折;建设银行网上银行申购基金可享受7.5折优惠;交通银行网上银行申购基金,原申购费率高于0.6%的,统一优惠至0.6%。

(3)在基金公司网上买。现在多数基金公司都开通了网上直销系统,对投资者通常都有一定的费率优惠,折扣4-6折不等。但在网上申购操作起来有一定的技术要求,甚至比网上银行还要复杂一些。

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