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诺亚财富销售产品被疑违规,推荐风险不匹配产品是否合法?

正在读取...  作者:石珍珍律师  来源:法邦网
导读:近来,有投资者透露诺亚财富在中高风险产品诺亚歌斐博纳二期基金产品募集过程中,向风险评估为保守型及稳健型的投资人销售产品,属于违规操作,但诺亚财富却认为其行为是合规的。诺亚财富向风险不匹配的投资人推介中高风险产品,是否属于违规?法邦网为您解析。

诺亚财富销售产品被疑违规

根据南方都市报报道,近期诺亚财富在中高风险产品诺亚歌斐博纳二期基金产品募集过程中,向风险评估为保守型及稳健型的投资人销售产品,不符合监管对于私募基金销售的规定。据悉,博纳二期基金是由诺亚旗下歌斐资产作为基金管理人,诺亚作为代销机构发行的一款投资影视业的股权私募基金。有投资者透露诺亚财富于2014年末准备募集中高风险博纳二期基金时,向一些稳健投资人或者保守型投资人进行路演和推介。投资者表示缴款前并不知道该产品属于中高风险产品,认为诺亚财富在明确知情的前提下,故意隐瞒基金风险等级向投诉人推销该产品,混淆投资人的风险认知,导致他们在不知晓基金风险的前提下购买了风险不匹配基金产品,承担不该承担的巨大风险。

但诺亚财富坚称,二期基金向合格投资人销售,已履行投资者适当性核查,对于风险测评结果为稳健型、保守型、安全型的投资人,当其主动意向购买的产品风险超出其风险测评结果时,诺亚根据有关规定书面特别提示该产品风险已超出其风险测评结果,通过由其签名确认已了解其中风险并愿意承受的程序,实现产品风险与风险承受能力相匹配。在经过多番博弈后,2月23日,诺亚、博纳与博纳基金二期投资人举行沟通会议,确定了基金份额回购方案。博纳方将安排有意向的第三方回购29名投资人份额,转让对价为投资人实缴本金年化利率8%的收益。尽管已经初步确定回购方案,但至今却迟迟未能落实。博纳方面相关人士表示,博纳已经根据投资人的诉求提出解决方案,希望能够满足投资人的要求,但目前仍有相关细节正在和诺亚等相关方确定。

推荐风险不匹配产品是否合法?

此前,只要投资人清晰风险,并签署相关风险告知书,就不存在问题。但随着2016年7月15日《私募投资基金募集行为管理办法》正式实施,对于不合格投资人是否可以进行私募基金产品认购有不同的规定。考虑到实践过程中存在争议空间,新规要求只能向风险匹配的投资人销售相关产品。有私募基金从业人员认为该纠纷的关键是投资人是否提前知晓该私募产品的风险等级。私募投资的行为是个人投资行为,签订合同时投资方与融资方的合意是最重要的,因此假如投资者在信息完全透明、表意完全自由的情况下自担风险,应当尊重其意见;此外企业一方作为从事该行业的专业机构应当向投资者披露必要的信息,对风险等作出特别提示,否则也是违反义务的。

综上,诺亚的这一个项目风险较高,却推荐给保守型及稳健型的投资者,与私募基金的新规不相符合,而诺亚方面却坚称推荐行为合规。总之,双方已经展开有效地沟通与协商,相信会较快地达成一致的解决方案。如果有私募基金方面的具体问题,欢迎咨询法邦网专业私募律师,以期得到专业的意见。

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