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私募因没做产品评级被罚 私募基金评级机构资质要求如何确定

正在读取...  作者:石珍珍律师  来源:法邦网

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主讲嘉宾:邢洋律师

导读:导读:最近厦门证监局对一家私募采取责令改正措施,问题有两点:一是未对旗下部分产品进行风险评级,二是没有保存投资决策记录。其中私募基金评级机构的资质要求是什么呢?法邦网为您解析。

私募因没做产品“风险评级”被罚风险评级逐步成为行业共识

据中国基金报报道,6月20日,厦门证监局发布公告称,对厦门老友坤成投资管理有限公司采取责令改正措施。因为证监局在检查过程中发现,厦门老友坤成投资这家私募存在一些问题:一是没有对部分产品进行风险评级,二是没有保存投资决策记录。

证监局表示,私募违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第十七条:“私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金,应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。”

对产品进行风险评级,推介给风险承受力相匹配的投资者,现在已经逐步成为行业的“共识”。7月1日开始,新的《证券期货投资者适当性管理办法》,基本原则是把合适的产品卖给合适的投资者,里面就对私募基金产品的风险评级提出严格要求:经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。划分风险等级考虑的因素包括流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性等,同时高风险、存在本金损失的可能性、流动变现能力差、可理解性差等情况的产品,应当审慎评估其风险等级。

私募基金评级机构资质要求是什么私募机构如何选择

根据《办法》规定,“私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金,应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金”。该条款并未明确私募基金风险评级是否必须由独立第三方机构来做,是否有统一的风险评级标准。

上述规定目的是为引导私募基金管理人和销售机构在对产品的风险进行充分评估的基础上,做到合适的产品卖给合适的投资者。《办法》对私募基金的评级机构未设置资质要求,由基金管理人自主选择,也未要求由独立第三方机构进行评级。其考虑主要在于:私募基金运作更多体现投资者和基金管理人之间的意思自治;基金管理人为维护好与投资者的良好关系,具有对基金产品进行风险评级并将其销售给风险承受能力相匹配的投资者的动力;基金管理人对自身管理的产品更为了解。更多具体问题欢迎咨询法邦网专业私募律师石珍珍律师。

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