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撒大谎向亲友借巨款后不归还 行为人构成何种犯罪

正在读取...  作者:北京刑事律师  来源:法邦网

【法谱中国】关联企业、集团公司之间的外国人就业证...

主讲嘉宾:邢洋律师

一、撒大谎向亲友借巨款后不归还

2015年7月至9月间,貂蝉以在公司开发的某项目中参股为由,向丈夫的同事以及亲戚、朋友等二十余人,借款共计两百余万元。貂蝉向每位债权人出具了借条,明确利息和还款时间,但是貂蝉的借款理由及款项去处均属虚构,其中一百二十余万元被放贷给“黑赌场”的参赌人员,有相关借条为据,另外近百万元去向不明。2013年10月之前,貂蝉一直按照约定支付债权人利息,直到债权人李世民路遇李某,得知貂蝉借款真相后,联合其他债权人要求貂蝉归还借款,貂蝉当时家中只有两千元存款,一处无房产证的集资房,其无力归还便外出躲避。2013年11月13日凌晨3时,李世民等人在貂蝉母亲家中将貂蝉截住,并扭送至当地派出所。案发后两个月,在貂蝉母亲的哀求下,其弟李某帮忙归还了所有“债务”。

二、行为人构成何种犯罪

本文认为貂蝉的行为构成了诈骗罪,主要有以下理由:

(一)貂蝉具有非法占有的目的。不论是在理论界还是在司法实践中,认定犯罪嫌疑人是否具有非法占有的目的,应当坚持主客观相一致原则,既不能单纯的根据损失结果客观归罪,也不能仅凭犯罪嫌疑人的供述,而应当具体情况具体分析。结合本案,虽然貂蝉在借款前出具了借条,并在2013年10月前根据约定支付了利息,但是在债权人得知其借款的真实用途后,要求其归还债务时,貂蝉仅有2000元存款和一套不能在市场上流通的住宅,其根本不具有还款能力。即使根据有利于犯罪嫌疑人的原则,将别人给貂蝉出具借条的一百二十余万元,认定为可以收回的债权,那么另外百余万元债务,依貂蝉夫妇的经济收入进行判断,其仍旧无力偿还。所以笔者认为,貂蝉至少对一百余万元具有非法占有的目的。

(二)貂蝉虚构事实,且该事实与他人处分财产具有直接因果关系。诈骗罪在客观上要求行为人实施了欺骗行为,且对方由此产生错误认识,从而作出了行为人所希望的财产处分。欺骗行为从形式上说包括两类,一是虚构事实,二是隐瞒真相;从实质上说是使对方陷入处分财产的认识错误的行为。结合本案,貂蝉虚构了其在李某公司开发的项目中参股的事实,并以此为理由,向周边的亲戚、朋友借款。虽然貂蝉在借款时承诺了高额利息,并在之后的一段时间内实际支付,但是高额利息并不是大家借款给她的直接原因,这一点可以从李世民得知貂蝉所借款项的真实用途后,所有债权人要求其归还债务中看出。所以笔者认为,貂蝉虚构的借款用途是大家借款给她的直接原因。

(三)貂蝉获得财产,被害人财产受到损害。成立诈骗罪还要求被害人处分财产后,行为人获得财产,被害人的财产遭受损失。结合本案,貂蝉于2013年6月已经获得各被害人财产共计两百余万元。虽然之后她把其中部分款项借给他人,另一部分去向不明,但这属于她对财产的自愿处分行为,不影响她获得财产的结果。同时,被害人的财产遭受损失。虽然在案发后两个月,李某替貂蝉归还了所有“债务”,然而这应当属于案发后的退赃行为,可以认定貂蝉具有酌定从轻的情节,但决不可据此认为被害人没有遭受财产损失。因为,2013年10月,当各债权人要求貂蝉归还债务时,貂蝉夫妇的共同财产只有两千元存款和一栋不能在市场上流通的房屋,其根本不具有还款能力,且最终还款的并不是貂蝉本人,不能将李某的经济实力认定为貂蝉具有还款能力。所以笔者认为,被害人财产是否遭受损失应当以立案时的真实情况为准,在此之后的归还行为应当属于退赃。

(四)貂蝉的借款对象相对固定,不能认定其行为构成集资诈骗罪。集资诈骗罪所侵犯的客体与诈骗罪的不完全相同,它不仅包括公私财产权利,同时还包括国家金融监管秩序。这也就意味着,集资诈骗罪与诈骗罪的主要区别在于对象范围不同,前者所针对的是社会公众这个不特定的对象,后者的对象相对固定。结合本案,虽然貂蝉的借款对象多达二十余人,但是这些人都与貂蝉具有某种联系,不是她丈夫的同事,就是她的亲戚、朋友,即不能因为人数众多,就认定貂蝉的借款对象是不特定的社会公众。所以笔者认为,不能认定貂蝉的行为构成集资诈骗罪。

 

 


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北京刑事律师温馨提示:

区分诈骗罪罪与非罪的界限,关键在于如何界定诈骗罪与借贷纠纷的界限。以借贷为名进行诈骗往往是编造虚假的困难事实,骗取他人同情与信任。但也应注意,有的借用人虽有不诚实之处,并不能证明是诈骗,如夸大还款能力,实际上到期不能归还,但不赖账并积极争取归还的,不能视为诈骗。
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