遇到刑事问题,拔打免费刑事咨询电话:-专业刑事律师为您服务!
法邦网  >    >  经济犯罪  >  破坏金融秩序  >  什么是吸收客户资金不入账罪,如何认定该罪?

什么是吸收客户资金不入账罪,如何认定该罪?

正在读取...  作者:北京刑事律师  来源:法邦网
导读:对于在银行等金融机构工作的人来说,对吸收客户资金不入账罪这个罪名可能不是非常陌生。一旦被牵涉到吸收客户资金不入账罪之诉,最高可能会判处五年有期徒刑。下面我们就来了解一下什么是吸收客户资金不入账罪,如何认定吸收客户资金不入账罪。

一、什么是吸收客户资金不入账罪

吸收客户资金不入账罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员,以牟利为目的,采取吸收客户资金不入帐的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百八十七条,银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

本罪的犯罪构成:

(一)侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。

(二)客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”,是指不记入金融机构的法定存款账目,以逃避国家金融监管,至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”,是指将没有入账的资金挪借给其他单位,或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。

(三)犯罪主体是特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员,单位也可以成为本罪的主体。

(四)主观方面是故意,且具有牟利的目的。

二、如何认定吸收客户资金不入账罪

(一)罪与非罪的界限

构成用帐外客户资金非法拆借、发放借款罪必须具备两个条件,一是要有造成重大损失的结果,二是要有牟利的目的,不具备这两个条件,不能构成犯罪。

(二)本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的界限

注意将用账外客户资金非法拆借、发放贷款的行为与挪用公款罪和挪用资金罪区别开来。对于利用职务上的便利,挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的,或者吸收客户资金不入账,却给客户开具银行存单,客户也认为该款已存入银行,该款却被行为人以个人名义借贷给他人的,均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。

以上就是对什么是吸收客户资金不入账罪,如何认定吸收客户资金不入账罪等相关内容的介绍。需要注意的是,吸收客户资金不入账,数额在一百万元以上的或造成直接经济损失数额在二十万元以上的,就会被立案追诉。如果您对这方面的内容还有不明白的地方,可以咨询专业刑事律师,他们将为您提供详细的解答。

延伸阅读:

什么是吸收犯,吸收犯构成的条件有哪些?

一、什么是吸收犯(一)吸收犯的含义数个不同的犯罪行为,依照一般的日常观念或法条内容,其中一个行为当然地为他行为所吸收,只成立吸收行为的一个犯罪。(二)吸收犯的特征1、事实上有数个不同的行为,每一行为都单独成罪,都分别符合刑法分则规定的有关条......

什么是吸收犯,吸收犯和牵连犯有哪些区别?

一、什么是吸收犯吸收犯,是指事实上存在数个不同的行为,其一行为吸收其他行为,仅成立吸收行为一个罪名的犯罪形态。吸收犯具有以下特征:1、具有数个独立的符合犯罪构成的犯罪行为。如果只有一个行为符合犯罪构成,则不可能成立吸收犯。2、数行为必须触犯不......

北京刑事律师温馨提示:

在实践中,企业因资金问题向民间借贷非常容易被定性为非法吸收公众存款罪。如果借款到期,偿还顺畅,则相安无事。一旦资金出现问题,无法保障按时还款,则很有可能被作为非法吸收公众存款的犯罪行为,受到刑事处罚。因此,是合法民间借贷还是非法吸收公众存款,成为案件定性的焦点。
如果您遇到刑事问题,可以拔打免费刑事法律咨询电话:,专业刑事律师为您提供服务!
 

刑事纠纷流程

只有大律师才能影响诉讼结果
专业刑事律师温馨提示:
自诉案件在审理过程中,宣告判决前,自诉人可以同被告人自行和解,或者撤回自诉,法院会将当事人自行和解记录在案,对自诉人申请撤诉的也予准许。但自诉人撤诉后除有正当理由外,不得就同一案件再行起诉。当然,自诉案件调解并不是必须和应当的程序,当事人可自行选择是否接受调解。
如果您遇到刑事问题,可以拔打免费刑事法律咨询电话:,专业刑事律师为您提供服务!

破坏金融秩序热门专题

法邦刑事律师为您提供非法吸收公众存款罪,使用、出售假币罪,高利转贷罪,洗钱罪,违法发放贷款罪等破坏金融秩序的犯罪的认定标准和量刑标准!
如果您遇到刑事方面的问题,可以拔打我们的免费刑事咨询电话:400-117-3085。专业刑事律师为您服务。或发布:免费刑事法律咨询
法邦网免费法律咨询热线: