案情简介：提供个人账户用于非法集资
2011年上半年，被告人梁某在中国农业银行开立个人账户，并将该账户提供给戴某某（另案处理），被戴某某用于向社会不特定人员非法集资。2012年10月起，被告人梁某受戴某某雇佣，与胡某某（另案处理）等一起帮助戴某某向社会不特定人员非法集资，由戴某某支付其工资。戴某某在非法集资期间，通过银行卡向社会不特定人员共吸收资金3.5亿余元，其中，通过被告人梁某提供的中国农业银行账户非法吸收资金共计人民币3338万余元。
法院判决：仅就参与部分承担罪责但数额巨大不影响量刑
被告人梁某帮助戴某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。经查，梁某是在2012年10月才受雇佣，其名下的账户在之前归戴某某使用，其主观上和戴某某不存在非法吸收公众存款犯罪的故意联络，对此之前的款项不需承担罪责。但是，经对银行流水帐查询，梁某名下账户流经款项总计3000余万，绝大多数是在2012年10月之后，远超数额巨大的数量标准，故辩护人提出的梁某不应对其在2012年10月之前的流经其名下账户款项承担罪责的理由，与事实、法律相符，予以采纳，但不足以对梁某的定罪量刑产生影响。同时，梁某于2012年10月至案发2013年6月期间，受戴某某雇佣而在其处帮忙，亦应对在该时间段内的所有非法吸收公众存款行为负责。鉴于梁某受雇佣，听从派遣为戴某某从事非法吸收公众存款，系从犯；归案后认罪、悔罪尚可等情节，予以从轻处罚。据此，判决被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。追缴扣押在案的梁某违法所得21000元，返还被害人。
律师说法：非法吸收公众存款与集资诈骗的界限
两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。
1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性大一些；如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性大一些。
2、从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性大一些；如果单位本身就是皮包公司，或已资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性大一些。
3、从造成的后果来看，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或大部分已归还，一般应定非法吸收公众存款罪。
4、从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性；如果案发后行为人没有归还能力，且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。
以上就是关于“提供个人账户用于非法集资 非法集资与集资诈骗的界限”的案例介绍，在这里要提醒大家，本罪是行为犯，行为人只要实施了非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，即便构成本罪既遂。
