案情简介：以高息诱惑集资诈骗
2013年，赵某在登封市注册成立了某某工贸有限公司，经营家电销售及维修等业务。2015年下半年，赵某明知其公司已亏损，仍向他人隐瞒公司经营现状，以月息三分至四分的高息为诱饵，采取“借新贷还旧贷本金与利息”的方式骗取李某、杜某等25人共计700万元。赵某将骗得钱大部分用于偿还与支付该此期向他人借贷的本金和利息，部分用于购买汽车等支出，致使前款项无法返还。2016年6月案发。
法院判决：构成集资诈骗罪。
被告人赵某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金30万元；退赔涉案25人的钱款。
理由：被告人赵某以非法占有为目的，以某某工贸有限公司资金周转，承诺给各被害人高额利息为由，以“借款”的名义骗取向各被害人钱财，所得款项用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。
律师说法：以犯罪金额看集资诈骗罪刑罚。
《刑法》
第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释〔2010〕18号）
第二条 实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一） 不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二） 以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三） 以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四） 不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五） 不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六） 不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七） 不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八） 以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九） 以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十） 利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一） 其他非法吸收资金的行为。
第四条 以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一） 集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二） 肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三） 携带集资款逃匿的；
（四） 将集资款用于违法犯罪活动的；
（五） 抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六） 隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七） 拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八） 其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条 个人进行集资诈骗，数额在１０万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在３０万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在１００万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在５０万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在１５０万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在５００万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等诈骗方法非法集资，个人集资数达十万以上或单位集资数额达五十万以上的行为。
本案中，赵某明知其企业处于亏损状态，无力归还欠款，仍然以高额利息为诱饵，隐瞒资金用途，非法集资，并将骗来的钱用于偿还以前的高额利息及奢侈消费，数额达700万，数额特别巨大，已构成集资诈骗罪。
张献伟律师特别提醒：
集资诈骗罪必须具有非法占有目的，涉及此类案件，应结合具体案情分析是否具有该目的。其中涉案数额直接影响刑罚的轻重。
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