非法吸收公众存款案例分析
--宋立峰律师
一、案情介绍：
A因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关立案侦查。侦查结束后移送检察院审查起诉。A的家属此时委托本律师代理此案。
二、律师介入案件：
律师接受委托后，由于A并未被羁押，律师可以跟A详细了解相关案情,询问案件经过。初步掌握案情后又去跟检察机关沟通有关案情并复印全部案卷。
在全面阅卷的基础上经汇总得到以下信息：
1、B公司总部设在河北某市，拥有实体的工厂、设备生产线等实体产业。B在经营过程中需要流动资金，遂在河北各地开立分公司，以略高于银行贷款利率的水平吸收公众存款，每一份借款都签有正式的借款合同等借贷手续；
2、B公司在石家庄某县开立了分公司，分公司负责人C与A系好友，C将A介绍去了分公司；
3、A在当地有较高的威望，A的亲朋好友知道A在分公司工作后主动找到A要求在分公司存款；
4、A在分公司工作期间有基本公司和存款奖励；
5、B公司资金链中断后受害人报案前的一段时间，A曾带领分公司部分存款户多次前往B公司总部找总公司主要负责人协商还款事宜；
6、当地公安根据属地原则这次只是将A及分公司的会计主管D列为本案同案被告，B公司非吸问题另案处理，分公司及分公司其他人员不予追究责任。
三、分析案情：
律师全面分析案情后得出如下结论：
1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2、经分析本案的具体情况，本律师认为：
（1）本案属于单位犯罪案件，即使根据属地原则分公司也应是本案的犯罪主体；
（2）非吸案件追究两类个人的刑事责任，一是高级管理人员，二是直接负责人员。两类人认定与处罚标准皆不同。侦查机关起诉意见书虽将A列为高级管理人员，但律师分析在案证据情况认为没有任何客观书证能够证明A属于高管，相关证人证言能证明A属于一般工作人员；
（3）A的询问笔录证明在本案立案前A主动到办案机关表示：A听说公安在调查B公司分公司一事，主动向公安机关反映B公司分公司的有关情况。这份关键证据证明A系主动投案并如实讲明情况，依法应认定为自首，这是法定的从轻、减轻处罚情节；
（4）A未认识到分公司行为的违法性，包括A的妻子、女儿皆在分公司有投入存款，这证明A本身也是本案的受害人，其并没有犯罪故意；
（5）公安机关起诉意见书上虽然指控被告人非吸数额多达几千万，但A介绍或主动找到A要求存款的经过律师的详细统计也就两百余万，且大部分系亲朋好友，经过律师及家属的努力，大部分人员愿意出具谅解意见书，请求对A从轻处罚；
四、开展辩护工作：
1、向检察机关递交了《法律意见书》，详细阐明以下几点：
（1）A属于分公司一般人员，不属于高管；
（2）A的情形依法应认定为自首；
（3）A非吸数额应按照其具体介绍的总数计算。
2、检察机关很重视律师的意见，经过和律师的详细沟通，中间将案件退回公安机关补充侦查一次，最终在检察院的起诉书中将律师的三点意见予以采纳。
3、案件进入法院审理阶段后，A继续聘请本律师做其辩护人。本律师在检察院吸收律师意见的基础上详细论证了A的其他从轻处罚情形，从整个非吸过程的开始、持续、案发的过程中A在其中的行为与作用的角度，尤其是A利用自己的人脉优势多次带领分公司受害人到B公司总部维权以最大程度的为受害人挽回损失的角度详细论证，开完庭后提交了详实的律师辩护词。
4、律师向A讲明利害关系后A主动将在分公司工作期间得到的存款提成提前交到了法院，表明态度。
五、辩护结果：
经过辩护律师的不懈努力，一审判决采纳了律师的大部分关键辩护意见，本案最终以罚金结案。现判决已经生效。
六、办案心得：
现在非吸案件频发，数额动辄数千万甚至上亿，受害人有的多达几百甚至上千人、上万人，非吸案件处理不好有可能引发严重的社会问题。这就要求律师办理非吸案件过程中既要考虑法律适用问题，也要考虑社会影响问题，多从法官、检察官角度考虑问题，提出能够为各方接受的切实可行的辩护方案，方才有可能被各方接受。本律师以后会在办案过程中逐步完善办理非吸案件的工作方法，此篇办案心得权当抛砖引玉，请读者批评、指正。
宋立峰律师办案心得：复杂的案件简单化，简单的案件标准化，小案作为大案办，大案当成小案做！
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