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私募基金投资标准提高 中小券商受到较大冲击

2018年07月31日    我来说两句(0人参与)  

        资管新规已经实施一个多月,券商、银行等私募基金代销渠道对投资者门槛提出了新的要求,其中对家庭金融资产的要求是不低于500万元。一些中小券商表示,客户很难满足新的要求,大的银行本身客户门槛较高,对于新规较为淡定。

        合格投资者门槛提高

       据了解,不少中小券商已经按照资管新规,提高了对合格投资者的门槛要求:具有2年以上投资经历,且家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。

        修改后的私募产品合同要求不投资管计划,股票投资比例最多80%,同时还提高了合格投资者的门槛,要求500万以上的金融资产,并且到柜台做认证;金融资产包括股票、基金、信托、银行存款等。在资管新规发布后,已有多个券商渠道提高了私募产品销售的要求。新规对合格投资者提出了量化标准,一是两年以上的投资经验,二是对金融资产或者收入的考量,目前行业内比较认可的认定方法是家庭金融资产不低于500万元,而净资产不低于300万元比较难计算。新规要求使得中小券商操作难度加大。

       私募向大渠道靠拢

相比券商对金融资产门槛要求的焦虑,银行则显得比较淡定。监管要求私行客户的门槛是600万元,而银行的准入门槛是800万元,所以只要是私行客户,都能满足新规的要求。2012年实施的《商业银行理财产品销售管理办法》中明确,私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。

          但银行同样要根据资管新规出台新的规定。一是合格投资者金融资产的证明,二是两年投资经验的证明,以什么方式来验证。接下来可能还要对私行客户特设专业投资人,直接把部分客户转成专业投资人,专业投资人有严格的准入机制,但是一旦认定以后,买产品会很方便。对于一般投资人还是要按照流程来。另外,还可能会根据客户年龄、开户时间、买产品经验等,进行分层。

        在资管新规要求下,以后私募销售必须要找实力强的机构合作,偏向于大券商、银行等渠道,可能不得不放弃一些较小的渠道。更多私募基金问题欢迎咨询法邦网专业律师。

(石珍珍律师供法邦网-法邦时评专稿,转载请注明作者和出处。)

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